Ekonomisk ställning 31 mars 2017

Aktier: 991 158 kr
Fonder: 128 432 kr
Övriga tillgångar: 349 102 kr.

Summa tillgångar: 1 468 692 kr.
Under 2017 har mina tillgångar ökat i värde med 106 312 kr och mars kan således avslutas med ett nytt ATH.

Aktuella aktie- och fondinnehav syns nedan.

-->

Ekonomisk ställning 31 januari 2017

Räntesparande: 345 081 kr.
Fonder: 139 024 kr.
Aktier: 901 198 kr.

Summa tillgångar: 1 385 303 kr.

Under 2017 har mina tillgångar ökat i värde med 22 923 kr och året kan således starta med ett nytt ATH. 

Ekonomisk ställning 31 december 2016

Räntesparande: 363 978 kr.
Fonder: 119 743 kr.
Aktier: 878 659 kr.

Summa tillgångar: 1 362 380 kr.

Under 2016 har mina tillgångar ökat i värde med 191 090 kr och året kunde avslutas med ett nytt ATH. 

Ekonomisk ställning 30 september 2016

Räntesparande: 393 981 kr.
Fonder: 120 559 kr.
Aktier: 792 640 kr.

Summa tillgångar: 1 307 180 kr.

Uppdateringarna är något sporadiska nuförtiden men på grund av nytt ATH fick det bli ett sådant här sammanfattande inlägg. I portföljen finns inte längre några hedgefonder. Vi ser en aktie/ränte-andel på 70/30. Hela innehavet i Arcam är sålt och det äventyret slutade med cirka 50 procent i vinst. Innehavet i Hansa Medical har vuxit dramatiskt och är nu värt en bit över 40 000 kr. Flera små spännande bolag har tillkommit men då jag inte vill uppmuntra till spekulation utan sparande nämner jag istället att investmentbolagen fortfarande utgör grunden i min aktieportfölj.

Ekonomisk ställning 31 maj 2016

Räntesparande: 350 828 kr.
Fonder: 183 267 kr.
Aktier: 655 125 kr.

Summa tillgångar: 1 189 220 kr.

Uppdateringarna är något sporadiska nuförtiden men på grund av nytt ATH fick det bli ett sådant här sammanfattande inlägg.

Ekonomisk ställning 31 december 2015

Räntesparande: 359 251 kr.
Hedgefonder: 103 341 kr.
Aktiefonder: 108 344 kr.
Aktier: 600 354 kr.

Summa tillgångar: 1 171 290 kr.

Under 2015 har mina tillgångar ökat i värde med 119 144 kr (11,3 procent).

I början av det nya året kanske vi tittar närmare på hur aktie- och fondportföljerna ser ut just nu.

Gott Nytt År!

Ekonomisk ställning 31 maj 2015

Räntesparande: 358 529 kr.
Hedgefonder: 105 213 kr.
Aktiefonder: 119 574 kr.
Aktier: 592 290 kr.

Summa tillgångar: 1 175 606 kr.

Goddag vänner. Trevlig sommar osv. På sparfronten intet nytt. Allt rullar på enligt plan. Jag har fortfarande en kapitalallokering på cirka 60 procent aktier, 30 procent räntesparande och 10 procent hedgefonder, give or take några decimaler. Utdelningsprognosen för nästa år ligger på cirka 23 400 kr. Jag känner mig komfortabel med att ha mer än 350 000 kronor på banken och har därför ganska regelbundet börjat pytsa in månadssparandet på 5 000 kr i aktieportföljen. Köpa aktier när börsen står högt? Ja, jag ser inga problem med det. Dels eftersom börsen förefaller relativt rimligt värderad, men framförallt eftersom det med min långsiktiga placeringshorisont förmodligen är mer riskabelt att försöka tajma marknadsrörelser än att köpa "på toppen". Min tolkning av de studier som gjorts inom området är att marknadstajmare förlorar mer kapital på utebliven värdeökning när de står utanför i uppgångsfaser än de tjänar på utebliven värdeminskning när de står utanför i nedgångsfaser.

Jag jobbar ytterligare några veckor innan det är dags för lite välbehövlig semester. Projekt Beach 2015 medför att sparandet får en liten extraskjuts då totalt godis- och chipsstopp för närvarande råder.

Ekonomisk ställning 28 februari 2015

Räntesparande: 350 219 kr.
Hedgefonder: 104 106 kr.
Aktiefonder: 116 904 kr.
Aktier: 578 859 kr.

Summa tillgångar: 1 150 088 kr.

Under februari har mina tillgångar ökat i värde med 63 643 kr och utan att ha full koll på statistiken kan det kanske vara den största ökningen i absoluta tal sedan jag startade mitt sparande.

Ekonomisk ställning 31 januari 2015

Räntesparande: 346 261 kr.
Hedgefonder: 100 800 kr.
Aktiefonder: 112 644 kr.
Aktier: 526 740 kr.

Summa tillgångar: 1 086 445 kr.

Under årets första månad har mina tillgångar ökat i värde med 34 299 kr (3,3 procent).

Ekonomisk ställning 31 december 2014

Räntesparande: 344 688 kr.
Hedgefonder: 99 167 kr.
Aktiefonder: 106 353 kr.
Aktier: 501 938 kr.

Summa tillgångar: 1 052 146 kr.

Under 2014 har mina tillgångar ökat i värde med 124 435 kr (13,4 procent).

Ekonomisk ställning 30 juni 2014

Räntesparande: 336 261 kr.
Hedgefonder: 98 503 kr.
Aktiefonder: 103 116 kr.
Aktier: 467 517 kr.

Summa tillgångar: 1 005 397 kr.

Andel aktiesparande: 56,8 procent (minus en halv procentenhet senaste månaden).

Under juni månad har sparkapitalet ökat i värde med 17 611 kr (1,8 procent) och mina tillgångar har därmed för första gången passerat miljongränsen. Jag är mycket belåten med att äntligen ha miljonen klar och ser fram emot semestern, som dock dröjer ännu någon vecka.

Ha nu en riktigt trevlig sommar och semester, det har ni gjort er förtjänta av!

Ekonomisk ställning 31 maj 2014

Räntesparande:  324 774 kr.

Hedgefonder: 96 693 kr.
Aktiefonder: 101 279 kr.
Aktier: 465 040 kr.

Summa tillgångar: 987 786 kr.

Andel räntesparande 32,9%

Andel hedgefonder 9,8%

Andel aktiesparande 57,3%

Andel aktier Sverige 70,1%

Under maj månad har sparkapitalet ökat i värde med 34 455 kr (3,6 procent), främst beroende på stigande aktiekurser.

Ekonomisk ställning 30 april 2014

Räntesparande:  328 034 kr.

Hedgefonder: 98 685 kr.
Aktiefonder: 95 777 kr.
Aktier: 430 835 kr.

Summa tillgångar: 953 331 kr.

Andel räntesparande 34,4%

Andel hedgefonder 10,4%

Andel aktiesparande 55,2%

Andel aktier Sverige 70,2%

Under det första tertialet har sparkapitalet ökat i värde med 25 620 kr (2,8 procent). 

Andelen räntesparande har ökat och andelen aktiesparande har minskat. Kinnevikaktien har även efter ett par försäljningar på högre nivåer än idag fungerat som ett sänke under våren. Den har fungerat som en ballong tidigare år och sammantaget ger detta ändå att aktien står på fina plus. 

Utdelningar har mottagits från och återplacerats i Swedbank och Fortum. Utdelningen från Lundbergs är för liten för att det skall vara någon idé att köpa aktier för den. Jag avvaktar istället utdelningarna från Industrivärden, Investor och Kinnevik och använder en andel av dessa för att komma upp i ett hyfsat belopp i Lundbergs.

Sparandet har på grund av en lång sjukskrivningsperiod varit lågt under våren. Jag har för första gången varit i kontakt med Försäkringskassan och om det kan jag säga att man behöver vara relativt frisk för att lyckas få pengar därifrån. Att ha ett stort sparkapital känns därför tryggt i sådana situationer. Huvudsyftet med mitt sparande har heller aldrig varit att i första hand bli ekonomiskt oberoende utan att inte behöva oroa mig för min ekonomi. Nu är jag dock tillbaka på jobbet igen och även om jag inte är friskförklarad än hoppas jag få stanna kvar där tillräckligt länge för att få ihop till den där miljonen...om börsen bara kunde stiga sisådär 5 procent fram till semestern borde saken vara klar. 

Ekonomisk ställning 31 december 2013

Räntesparande:  295 380 kr.

Hedgefonder: 95 736 kr.
Aktiefonder: 93 048 kr.
Aktier: 443 547 kr.

Summa tillgångar: 927 711 kr.

Andel räntesparande 31,8%
Andel hedgefonder 10,3%
Andel aktiesparande 57,8%
Andel aktier Sverige 71,8%

Utveckling per månad
januari: 32 399 kr
februari: 23 102 kr
mars: 16 740 kr
april: 24 623 kr
maj: 16 391 kr
juni: 484 kr
juli: 25 513 kr

augusti: 472 kr

september: 27 850 kr

oktober: 28 234 kr

november: 15 234 kr

december: 19 938 kr

Under december har sparkapitalet ökat i värde med 19 938 kr (2,2 procent). Året må ha avslutats med en fin ökning av de totala tillgångarna men december kännetecknades annars av en ovanligt hög kostnadsnivå, vilket märks på minskningen av posten räntesparande. Utgifterna översteg inkomsterna med cirka 10 000 kr under den gångna månaden. Dags att ta nya spartag i januari således.

Ekonomisk ställning 30 november 2013

Räntesparande:  303 260  kr.
Hedgefonder: 93 591 kr.
Aktiefonder: 94 920 kr.
Aktier: 416 002 kr.

Summa tillgångar: 907 773 kr.

Andel räntesparande 33,4%
Andel hedgefonder 10,3%
Andel aktiesparande 56,3%
Andel aktier Sverige 69,9%

Utveckling per månad
januari: 32 399 kr
februari: 23 102 kr
mars: 16 740 kr
april: 24 623 kr
maj: 16 391 kr
juni: 484 kr
juli: 25 513 kr

augusti: 472 kr

september: 27 850 kr

oktober: 28 234 kr

november: 15 234 kr

Under november har sparkapitalet ökat i värde med 15 234 kr (1,7 procent) och för första gången passerades därmed niohundratusenkronorsgränsen. 

Ekonomisk ställning 31 oktober 2013

Räntesparande:  300 235  kr.
Hedgefonder: 93 139 kr.
Aktiefonder: 95 028 kr.
Aktier: 404 137 kr.

Summa tillgångar: 892 539 kr.

Andel räntesparande 33,6%
Andel hedgefonder 10,4%
Andel aktiesparande 55,9%
Andel aktier Sverige 69,7%

Utveckling per månad
januari: 32 399 kr
februari: 23 102 kr
mars: 16 740 kr
april: 24 623 kr
maj: 16 391 kr
juni: 484 kr
juli: 25 513 kr

augusti: 472 kr

september: 27 850 kr

oktober: 28 234 kr

Under oktober har sparkapitalet ökat i värde med 28 234 kr (3,3 procent).  Aktieinnehavet i Svolder avvecklades och pengarna omplacerades i Fortum, Lundbergs, Investor, Industrivärden och likvider. Innehavet i Kinnevik minskades till förmån för Investor och en ökad andel likvida medel. 

Privatekonomiskt har månaden kännetecknats av ovanligt höga kostnader, vilket är anledningen till att markeringen för 900 000 kr inte kunde passeras. 

Ekonomisk ställning 30 september 2013

Räntesparande:  294 137  kr.
Hedgefonder: 91 836 kr.
Aktiefonder: 89 868 kr.
Aktier: 388 374 kr.

Summa tillgångar: 864 215 kr.

Andel räntesparande 34,0%
Andel hedgefonder 10,6%
Andel aktiesparande 55,3%
Andel aktier Sverige 71,1%

Utveckling per månad
januari: 32 399 kr
februari: 23 102 kr
mars: 16 740 kr
april: 24 623 kr
maj: 16 391 kr
juni: 484 kr
juli: 25 513 kr

augusti: 472 kr

september: 27 850 kr

Under september har sparkapitalet ökat i värde med 27 850 kr (3,3 procent). Alla tillgångsslag utvecklades positivt och inga portföljförändringar har genomförts.

Ekonomisk ställning 31 augusti 2013

Räntesparande:  285 189  kr.
Hedgefonder: 90 208 kr.
Aktiefonder: 86 722 kr.
Aktier: 374 246 kr.

Summa tillgångar: 836 365 kr.

Andel räntesparande 34,1%
Andel hedgefonder 10,8%
Andel aktiesparande 55,1%
Andel aktier Sverige 71,6%

Utveckling per månad
januari: 32 399 kr
februari: 23 102 kr
mars: 16 740 kr
april: 24 623 kr
maj: 16 391 kr
juni: 484 kr
juli: 25 513 kr

augusti: 472 kr

Under augusti har sparkapitalet ökat i värde med 472 kr (0,1 procent). Jag köpte ytterligare lite aktier i Fortum och innehavet börjar nu närma sig den nivå där det inte är för dyrt att återinvestera utdelningen.

Ekonomisk ställning 31 juli 2013

Räntesparande:  282 711  kr.
Hedgefonder: 88 114 kr.
Aktiefonder: 89 195 kr.
Aktier: 375 873 kr.

Summa tillgångar: 835 893 kr.

Andel räntesparande 33,82%
Andel hedgefonder 10,5%
Andel aktiesparande 55,6%
Andel aktier Sverige 72,7%

Utveckling per månad
januari: 32 399 kr
februari: 23 102 kr
mars: 16 740 kr
april: 24 623 kr
maj: 16 391 kr
juni: 484 kr
juli: 25 513 kr

Under juli har sparkapitalet ökat i värde med 25 513 kr (3,1 procent). Börsen har tagit igen det tapp som påverkade föregående månads sparutveckling. Sparkapitalet kunde ha ökat än mer om det inte vore för vissa oförutsedda utgifter i juli. 

Ekonomisk ställning 30 juni 2013

Räntesparande:  277 081  kr.
Hedgefonder: 90 660 kr.
Aktiefonder: 90 098 kr.
Aktier: 352 541 kr.

Summa tillgångar: 810 380 kr.

Andel räntesparande 34,2%
Andel hedgefonder 11,2%
Andel aktiesparande 54,6%
Andel aktier Sverige 71,3%

Utveckling per månad
januari: 32 399 kr
februari: 23 102 kr
mars: 16 740 kr
april: 24 623 kr
maj: 16 391 kr
juni: 484 kr

Under juni har sparkapitalet ökat i värde med 484 kr (0,1 procent). Tiden går fort och när vi nu summerar det första halvåret 2013 ser vi att sparkapitalet ökat i värde med 113 739 kr (16,3 procent).

Börserna darrade till i juni och både aktier och fonder minskade i värde. Även hedgefonderna presterade bedrövligt men den utvecklingen ser vi först vid senare sammanfattningar. Tillväxtmarknadsfonderna gick överlag sämre än mina svenska aktier. Jag passade på att köpa ett tjog aktier i Investor när börserna rasade som mest.

Ha en riktigt trevlig sommar!