Ekonomisk ställning 31 mars 2024

Aktier: 2 723 665,21 kr 

Aktiefonder: 1 511 313,74 kr

Räntesparande:727 415,41 kr

Summa tillgångar: 4 962 394 kr

2024 har finansiellt börjat riktigt bra. Tillgångarna har ökat i värde med drygt 400 000 kronor under det första kvartalet. I princip inget av tillgångsmassaökningen är hänförligt till nysparande, dels eftersom mitt månatliga sparutrymme minskat sedan jag gått ner i arbetstid, dels eftersom jag avsatt det mesta av överskottet till skattekontot för att betala restskatten.

Jag har fortfarande cirka 15 procent i likvider (25 procent vid årsskiftet) och skulle därför se en sättning på marknaden som ett tillfälle att köpa fler aktier och fonder. Ja, jag vet, man är en idiot om man försöker tajma marknaden. Men ju äldre jag blir desto säkrare blir jag också på att idiot är ett korrekt epitet.

Vad gäller valuta är förhållandet SEK/NOTSEK 70/30. Hur länge har vi inte fått höra nu att SEKen står inför en snar uppgångsfas? Som vanligt gäller väl att experter är till för att lyssna på, inte agera på, och att det blir bäst att köpa det man gillar oavsett vilken valuta det handlar om. Jag är dock även i detta avseende idiot och väntar på kronförstärkningen innan jag använder min stora hög med kronor för att köpa jättebra utländska aktier och fonder.

På Avanza finns en analysfunktion som följer utdelningar man tagit emot under året och utdelningar man skall få under året. Just nu visar mätaren 68046 kronor, att jämföra med 53095 kronor för fjolåret. För att följa hur mycket utdelning portföljen genererar i detta nu, om alla aktier och fonder jag äger i detta nu skulle till att få årets utdelning imorgon har jag skapat en funktion i kalkylarket för att följa det och den summan är 78200 kr. Jag tycker det är mer motiverande att följa detta egenskapade värde än Avanzas dito eftersom jag då kan få ett hum om hur portföljens utdelningskapacitet ändras när jag köper en aktie vars utdelning redan har avskilts.

Portföljvärdet närmar sig 5 miljoner i rask takt och givet att börsen inte sätter sig utan fortsätter en bit upp blir det väl så att jag snart tvingas ta ett tufft beslut. Skall jag fortsätta arbeta trots att jag inte längre känner någon glädje i att sätta mig i bilen på morgonen eller skall jag sluta arbeta och ta risken att pengarna inte räcker fram till pension?

Ekonomisk ställning 31 december 2023

Aktier: 2 322 406 kr

Aktiefonder: 1 134 737 kr

Räntesparande:1 087 813 kr

Summa tillgångar: 4 544 956 kr.

Året avslutades med ett nytt ATH efter att ha börjat svagt och avslutat starkt. Värdeutvecklingen var cirka 18 procent och fördelningen vid årets slut är ungefär 75/25 avseende såväl förhållandet aktier och räntor respektive svenska kronor och utländsk valuta.

Det är först nu, när portföljen nått denna storlek, som det börjar bli aktuellt att fundera över om jag skulle kunna leva på avkastning istället för lönearbete. Tyvärr har prisökningarna varit höga samtidigt som räntan stuckit i väg vilket har fått ISK-beskattningen att explodera. Jag känner mig därför inte helt komfortabel med att sluta jobba och leva med en budget mellan 15000-19000 kr inklusive ISK-skatt vid uttag runt 4-5 procent av portföljvärdet. Jag skulle tro att 5 miljoner kronor bör uppnås innan jag tar steget in i pensionärslivet.

Ekonomisk ställning 31 december 2021

Aktier: 1 995 112 kr

Fixed income: 223 062 kr

Aktiefonder: 689 400 kr

Räntesparande: 462 948 kr

Summa tillgångar: 3 370 522 kr.

År 2021 avslutades med ett nytt ATH och tillgångarna ökade under det gångna året i värde med 792 625 kr.

Ekonomisk ställning 30 november 2021

 Aktier:1 868 584 kr.

Fixed Income: 216 768 kr

Aktiefonder: 681 831 kr

Räntesparande: 494 928 kr.

Summa tillgångar: 3 262 111 kr.

På Karl den tolftes dödsdag uppnådde sparportföljen ATH för månadsskiften. För övrigt tycker jag det är jättetrist att inte ha 4 miljoner kronor. Skall nog börja spela på triss så det går fortare uppåt.

Ekonomisk ställning 31 juli 2021

Aktier: 1 807 615 kr.

Fixed Income: 207 675 kr.

Aktiefonder: 652 705 kr.

Räntesparande: 554 016 kr.

Summa tillgångar: 3 222 011 kr.

Andel aktiesparande: 83 %

Andel räntesparande 17%

4%SWR 10 740 kr

5% SWR 13 425 kr.

Juli avslutades med ett nytt ATH och det går nästan lite för bra nu på sparfronten. Samtidigt är jag inte särskilt oroad för en eventuell nedgång i och med att jag är långt ifrån fullinvesterad.

Ekonomisk ställning 30 juni 2021

Aktier: 1 762 364 kr

Fixed income: 199 100 kr

Aktiefonder: 605 426 kr

Räntesparande: 467 567 kr.

Summa tillgångar: 3 034 457 kr.

Andel aktiesparande: 84,6 %.

Andel räntesparande 15,4 %.

Per den sista juni uppnåddes återigen ett nytt ATH för sparportföljen. Gött att ha lite marginal ner till 3 miljoner kr!

3 miljoner kronor! Ekonomisk ställning 5 juni 2021

Aktier: 1 841 281 kr.

Fixed income: 171 062 kr.

Aktiefonder: 519 680 kr.

Räntesparande: 470 191 kr.

Summa tillgångar: 3 002 214 kr.

Min första miljon tog ett helt liv att få ihop och var klar i juni 2014. Min andra miljon var klar i slutet av november 2019 och tog således cirka fem och ett halvt år att producera. Min tredje miljon blev klar idag, den 5 juni 2021, och tillverkades på rekordtiden ett och ett halvt år.

När jag fått ihop min andra miljon skrev jag att jag trodde det skulle ta cirka 5 år att få ihop även den tredje miljonen, vilket visade sig vara fel. Det gick betydligt fortare. Men nu skriver jag väl samma sak igen, den fjärde miljonen hoppas jag få fram inom fem år. Går det fortare än så är det en bonus men jag kan inte förvänta mig att börserna skall rusa uppåt hela tiden.

Ekonomisk ställning 31 maj 2021

 Aktier: 1 807 565 kr.

Fixed Income: 169 485 kr.

Aktiefonder: 520 672 kr.

Räntesparande: 464 334 kr.

Summa tillgångar: 2 962 056 kr.

Det tickar på med ett nytt ATH även denna månad. Nu väntar jag bara på den psykologiskt viktiga 3-miljonersgränsen. Jag kommer eventuellt (troligt) bevaka detta för att den dag jag är nära föra över pengar från konton jag inte räknar med i dessa sammanställningar. 

Ekonomisk ställning 30 april 2021

Aktier: 1 757 356 kr.

Fixed Income: 161 006 kr.

Aktiefonder: 507 221 kr.

Räntesparande: 469 373 kr.

Summa tillgångar: 2 894 956 kr.

Nytt ATH även denna månad. Det tickar på oroväckande bra på aktiemarknaderna så jag hoppas det snart kommer en 10-procentig sättning. Har sålt av en hel del, i mitt tycke, högvärderade investmentbolag och dels omplacerat dessa i fonder och aktier, dels låtit ränteandelen öka till 16,2 procent. Köpt lite Kina i form av Alibaba och Prosus. Köpt VEF. Sålt allt i Svolder och Creades. Ökat en del i Xact Högutdelande (i brist på annat). Minskat kraftigt i Industrivärden. Ökat lite i Berkshire Hathaway. Fick tilldelning i Hemnet men sålde direkt. Tjänade 1800 kr men hade kunnat få mer om jag sålt något senare. Sånt där vet man ju aldrig.

Ekonomisk ställning 31 mars 2021

Aktier: 1 756 700 kr.

Fixed Income: 144 246 kr.

Aktiefonder: 421 698 kr.

Räntesparande: 427 244 kr.

Summa tillgångar: 2 749 888 kr.

Under 2021 har mina tillgångar ökat i värde med 171 991 kr (6,7 procent). En bra summa i kronor räknat men jämfört med svenska börsindex ganska dåligt. Förra året gick jag mycket bättre än index, i år mycket sämre. Aktieplaceringar är ett maratonlopp så jag är måttligt oroad. 

Ekonomisk ställning 31 december 2020

Aktier: 1 597 686 kr

Fixed Income: 131 045 kr

Aktiefonder: 445 093 kr

Räntesparande: 404 073 kr.

Summa tillgångar: 2 577 897 kr.

Eurokurs: 10,03

Dollarkurs: 8,27

4% SWR: 8 593 kr

5% SWR: 10 741 kr

Andel aktiesparande: 84 procent.

Andel räntesparande: 16 procent.

Under 2020 ökade mina tillgångar med 508 119 kr (24,5 procent). Mina värdepapper gav en avkastning på 23,8 procent. OMX Stockholm GI (avkastningsindex, dvs index med återinvesterade utdelningar) steg med 14,56 procent. Således innebar börsåret 2020 en stark comeback med en indexöveravkastning på 9,2 procentenheter. 

Ekonomisk ställning 30 november 2020

Aktier:1 544 854 kr

Preferensaktier: 124 641 kr

Aktiefonder: 456 965 kr

Räntesparande: 382 288 kr

Summa tillgångar: 2 508 748 kr.

Nytt ATH och för första gången har portföljen letat sig över milstolpen två och en halv miljoner. Jag har fortsatt sälja övervärderade investmentbolag och omplacerat dessa pengar till diverse fonder och ETFer.

Ekonomisk ställning 30 september 2020

Aktier:1 534 638 kr

Preferensaktier: 98 811 kr

Aktiefonder: 350 740 kr

Räntesparande: 417 342 kr

Summa tillgångar: 2 401 531 kr.

Jösses vad portföljen fick fart i september. Tillgångarna ökade med 124 552 kr, vilket nog är något slags rekord för mig. Det innebär att sparportföljen är upp med 331 753 kr hittills i år, vilket även det nog är något slags rekord.

Ekonomisk ställning 31 augusti 2020

Aktier:1 449 692 kr

Preferensaktier: 87 922 kr

Aktiefonder: 330 842 kr

Räntesparande: 408 423 kr

Summa tillgångar: 2 276 979 kr.

Ordningen är nu återställd i sparportföljen och ett nytt ATH kan noteras. Värdeökningen sedan årets början summeras till 207 101 kr vilket är en ökning med 10 procent. Det hade jag inte förväntat mig mitt i det värsta Coronaraset!

Fördelningen aktier/räntor ligger på 82/18. 

Min portfölj innehåller 50 procent investmentbolag och värderingarna på dessa är historiskt höga, vilket delvis kan förklara portföljens starka utveckling i år jämfört med index. Jag har därför svårt att hitta köplägen i dessa bolag för tillfället och jag har även skalat ner lite i några av de bolag som värderats högt i förhållande till sin substans. 

Ekonomisk ställning 31 juli 2020

Aktier:1 390 898 kr
Preferensaktier: 85 191 kr
Aktiefonder: 303 268 kr
Räntesparande: 381 922 kr

Summa tillgångar: 2 161 279 kr.

Min senaste rapport kom i januari och då noterade jag hur börserna utvecklades starkt "trots hotet om en global pandemi". Tillgångarna fortsatte sedan upp innan de kraschade totalt. Från årets toppen till årets botten minskade  mina tillgångar med cirka 600 000 kr. Det var inte alls angenämt! Nu har börsen, och mina tillgångar, något återhämtat sig och på årsbasis har tillgångarna ökat i värde med 91 501 kr eller 4,4 procent (inklusive nysparande). 

Fördelningen aktier/räntor är 82/18 vilket är en liten uppgång för räntedelen jämfört med årets inledning. Jag borde naturligtvis köpt aktier för allt när börserna rasade som mest, men det gjorde jag inte. 

Ekonomisk ställning 31 januari 2020

Aktier: 1 493 469 kr
Preferensaktier: 41 567 kr
Aktiefonder: 266 781 kr
Räntesparande: 328 155 kr

Summa tillgångar: 2 129 972 kr.

Trots hotet om en global pandemi utvecklades börserna starkt under årets första månad och mina tillgångar ökade i värde med 60 194 kr.

Ekonomisk ställning 31 december 2019

Aktier: 1 450 573 kr
Preferensaktier: 37 183 kr
Aktiefonder: 250 411 kr
Räntesparande: 331 611 kr

Summa tillgångar: 2 069 778 kr.

Puh. Ett sånt år det har varit. Min förmögenhet växte med 380 958 kr men pga en rejäl snedgunga i Hansa Biopharma (-75 000 kr) blev jag ordentligt knockad av index.

2 miljoner kronor! Ekonomisk ställning 26 november 2019

Aktier: 1 393 710 kr 
Preferensaktier:38 851 kr kr
Aktiefonder: 227 842 kr
Räntesparande: 340 401 kr.

Summa tillgångar: 2 000 804 kr.


Så tog då äntligen sparportföljen steget över 2-miljonersgränsen. Enligt allas vår kompis Ullareds-Morgan är man inte en riktig man utan ett par millar på kontot så jag träder nu in på obekant mark.

Den första miljonen var klar i juni 2014 och det innebär att det tog cirka fem och ett halvt år att fixa min andra miljon. Jag räknar med att det tar cirka 5 år att fixa den tredje miljonen också, men det vore riktigt trevligt om det kunde gå ännu fortare. 

Ekonomisk ställning 31 oktober 2019

Aktier: 1 321 229 kr
Preferensaktier: 37 194 kr
Aktiefonder: 223 761 kr
Räntesparande: 343 788 kr.

Summa tillgångar: 1 925 972 kr.

Det gick trögt även i oktober under detta mitt börshelvetesår 2019 men ett nytt ATH infann sig åtminstone och det är ju alltid något.

Ekonomisk ställning 30 september 2019

Aktier: 1 324 113 kr
Preferensaktier: 37 223 kr
Aktiefonder: 206 453 kr
Räntesparande: 337 578 kr

Summa tillgångar: 1 905 367 kr.

Det är en synnerligen trög utveckling av sparportföljen i år men i september infann sig åtminstone ett nytt ATH, även om det var på håret.