Aktier: 2 322 406 kr
Aktiefonder: 1 134 737 kr
Räntesparande:1 087 813 kr
Summa tillgångar: 4 544 956 kr.
Året avslutades med ett nytt ATH efter att ha börjat svagt och avslutat starkt. Värdeutvecklingen var cirka 18 procent och fördelningen vid årets slut är ungefär 75/25 avseende såväl förhållandet aktier och räntor respektive svenska kronor och utländsk valuta.
Det är först nu, när portföljen nått denna storlek, som det börjar bli aktuellt att fundera över om jag skulle kunna leva på avkastning istället för lönearbete. Tyvärr har prisökningarna varit höga samtidigt som räntan stuckit i väg vilket har fått ISK-beskattningen att explodera. Jag känner mig därför inte helt komfortabel med att sluta jobba och leva med en budget mellan 15000-19000 kr inklusive ISK-skatt vid uttag runt 4-5 procent av portföljvärdet. Jag skulle tro att 5 miljoner kronor bör uppnås innan jag tar steget in i pensionärslivet.
