Relativt okritiskt inlägg om Swedbank humanfond

Swedbank Humanfond är en av de mest intressanta fonder som finns på den svenska fondmarknaden idag. Fondens fokus på hållbarhet och ansvarsfulla investeringar har gjort den till ett populärt val bland investerare som vill investera på ett sätt som inte bara genererar god avkastning, utan också gör en positiv samhällsnytta.

Fondens investeringsstrategi är inriktad på företag som är aktiva inom områden som hälsa, utbildning, klimat och miljö samt social inkludering. Dessa områden anses vara avgörande för en hållbar utveckling av samhället och fonden fokuserar på företag som på ett ansvarsfullt sätt arbetar för att bidra till dessa områden.

Det som gör Swedbank Humanfond unik är att den inte bara fokuserar på att välja ut de mest hållbara företagen, utan också på att påverka företagen att bli ännu mer hållbara. Genom att agera som en aktiv ägare i företagen som fonden investerar i kan fonden påverka företagen att ta ansvar för sin påverkan på samhället och miljön.

Fonden har en stark historik av god avkastning samtidigt som den hållit fast vid sin fokus på hållbarhet och ansvarsfulla investeringar. Detta visar att det är möjligt att göra bra affärer samtidigt som man tar ansvar för sin påverkan på samhället och miljön. Nyligen lades fondens placeringsinriktning dock om så det återstår att se vilken avkastning som uppnås i framtiden.

Det finns också vissa utmaningar med Swedbank Humanfond. Fondens fokus på hållbarhet innebär att den inte investerar i vissa sektorer som traditionellt sett har varit lönsamma, som exempelvis fossilbränsleindustrin. Detta kan leda till att fonden missar vissa investeringsmöjligheter och därmed inte genererar lika hög avkastning som vissa andra fonder.

Sammanfattningsvis är Swedbank Humanfond en spännande fond för investerare som vill investera på ett ansvarsfullt och hållbart sätt. Fondens fokus på att inte bara välja ut de mest hållbara företagen, utan också på att påverka företagen att bli ännu mer hållbara, gör den till ett viktigt verktyg för att främja en hållbar utveckling av samhället. Samtidigt är det viktigt att inse att fondens fokus på hållbarhet kan leda till att den missar vissa investeringsmöjligheter och därmed inte genererar lika hög avkastning som vissa andra fonder.

Men avgiften då? Jo, det är också värt att nämna att en av de mest attraktiva egenskaperna hos Swedbank Humanfond är dess avgiftsstruktur. Fondavgiften är nämligen satt till 0 procent, vilket innebär att alla investerade pengar går direkt till att investera i fonden och dess mål. Detta gör fonden till ett mycket kostnadseffektivt alternativ för investerare.

Men det är inte allt - fonden har också en unik välgörenhetskomponent. Varje år skänks nämligen 2 procent av fondvärdet till en välgörenhetsorganisation som investeraren själv får välja. Detta ger investerarna möjlighet att stödja en god sak samtidigt som de sparar pengar på ett ansvarsfullt och hållbart sätt.

Sammanfattningsvis är Swedbank Humanfond en unik fond som kombinerar hållbarhet, ansvarsfulla investeringar och välgörenhet. Fondavgiften på 0 procent gör den till ett mycket kostnadseffektivt alternativ för investerare, medan den årliga välgörenhetsdonationen ger investerarna möjlighet att göra en positiv samhällspåverkan.

Protean Select - ännu en skräpfond från Twitterprofiler

Det har sagts förut och tål att sägas igen. Hedgefonder är dyrt skräp man skall hålla sig borta ifrån.

Nu är det dags för ytterligare en Twitter-profil, Pontus Dackmo, att starta en hedgefond, Protean Select. Pontus Dackmo har inget bevisat track-record. Han har tidigare varit verksam som fondförvaltare i storbank med de vanliga 80-100 tusen kronor i månadslön som betalas med höga fondavgifter för medelmåttig förvaltning. På Twitter kallar sig Pontus Dackmo för Stckpkr och han har där nästan 18 tusen följare som riskerar att av oförstånd köpa in sig i den dyra och dåliga hedgefonden Protean Select.

Hedgefonden Protean Select förvaltas alltså av Pontus Dackmo (Stckpkr på Twitter) och Carl Gustafsson, som inte har något offentligt track-record för sin avkastning. Fonden är därtill jättedyr. Enda syftet med den här typen av finanskändishedgefonder som personer som Dackmo och Mikael Syding driver är att bli rika på avgifter snarare än avkastning. Tyvärr låter sig alltför många småsparare luras av den flotta ytan. 

Sopfonden Avanza Global utkastad och oljecertifikaten sålda

 Jag har länge stört mig på den värdelösa fonden Avanza Global, som jag bytte in mot Länsförsäkringar Global indexnära för att den påstods vara några fraktioner av en tiondels procent billigare. Det faktum att den eventuellt är några ören billigare (därom tvista de lärde eftersom den eventuellt har en skattenackdel mot LF-fonden) väger i min bok mycket lätt i jämförelse med att den är oerhört långsam att handla. Man får vänta bortåt en vecka innan pengarna hamnar på kontot vid försäljning. Uselt! Dessutom har hållbarhetsidioterna  på Avanza (Kull, förmodar jag) tjatat igenom att den skall vara hållbarhetsanpassad, vilket på idiotspråk innebär att man t ex uteslutit ett bolag som Amazon ur fonden. Nu är de sista resterna av fonden sålda och jag har kvar 4 fonder på Globalfondstemat. Dels den gamla fonden Spiltan Globalfond Investmentbolag (som jag inte nyköper i och som är under utredning för eventuell avveckling på grund av tveksam avkastning), dels Tin World Tech, Coeli Global Selektiv samt MS Invf Global Opportunity.

I början av pandemin rasade oljan på ganska bra och jag passade på att köpa lite oljecertifikat. Dessa har jag nu sålt efter en uppgång på 70 procent. Det var ingen jättestor placering men 70 procent är 70 procent.

Likviderna från ovan försäljningar har använts till att öka i de tre globalfonderna ovan samt att köpa på mig en rejäl stek i Fastpartner D (bra tajming eftersom Affärsvärlden rekade aktien kort därefter). Jag har även småköpt i aktier jag redan äger. Cirka hälften av pengarna ligger overksamma och har alltså ökat portföljens andel likvider.

Xact Högutdelande och dyra investmentbolag

Investmentbolagen som jag normalt sett är så förtjust i tycks mig vara väldigt dyra just nu. Rabatterna är på historiskt låga nivåer och i många fall handlas bolagen till och med till höga premier. Kanske lyckas jag hitta något investmentbolag med hyfsad värdering till nästa löning men jag har även börjat se mig om efter alternativ.

Ett sådant alternativ är den börshandlade fonden XACT Högutdelande. Fonden placerar i nordiska bolag med låg volatilitet och som lämnar utdelning. I nuläget är cirka 50 procent placerat i svenska bolag, cirka 20 procent i finska bolag, 17 procent i norska bolag och 10 procent i danska bolag.

Jag har idag köpt en liten post i denna fond och det är troligt att jag köper på mig mer när lönen kommer om investmentbolagen fortsätter att värderas högt.

Jag har köpt Core Ny Teknik

Duon Erik Sprinchorn och Carl Armfelt hade stora framgång med sin fond Ny Teknik men jag hade aldrig förmånen att äga den, vilket kanske i någon mån kan förklara framgången. Efter avhoppet från Swedbank i höstas har jag väntat på beskedet om den nya fondstarten och idag kom det då det meddelades att den nya fonden Core Ny Teknik startas.

Jag har lyssnat till Carl Armfelt i olika poddar och intervjuer och maken till driven ung man synes sällan till. På lång sikt är jag övertygad om att hans ambition, kunnande, driv och vilja har goda chanser att skapa avkastning. Jag köpte därför idag andelar i fonden för 10 000 kr.

Aktuell aktie- och aktiefondportfölj

Investor B	630	413,40 kr	260 442,00 kr	17,8%
Hansa Medical	655	346,60 kr	227 023,00 kr	15,5%
Swedbank A	803	203,00 kr	163 009,00 kr	11,1%
Industrivärden C	791	201,20 kr	159 149,20 kr	10,9%
Kinnevik B	422	268,90 kr	113 475,80 kr	7,8%
Lundbergföretagen B	313	303,20 kr	94 901,60 kr	6,5%
Sampo	187	€43,00	83 749,05 kr	5,7%
Latour B	595	112,50 kr	66 937,50 kr	4,6%
Devport	405	88,6	35 883,00 kr	2,5%
Svolder	329	104,38 kr	34 341,02 kr	2,3%
Oncopeptides	141	159,40 kr	22 475,40 kr	1,5%
Öresund	139	137,80 kr	19 154,20 kr	1,3%
MTG	21	332,60 kr	6 984,60 kr	0,5%
Immunicum	570	12,20 kr	6 954,00 kr	0,5%
Balder	22	242,00 kr	5 324,00 kr	0,4%
Sedana Medical	40	92,4	3 696,00 kr	0,3%
Xspray Pharma	35	90,2	3 157,00 kr	0,2%
Kambi	10	204,5	2 045,00 kr	0,1%
Fastator	40	40,4	1 616,00 kr	0,1%
Didner&Gerge Small&Microcap	65,5347	192,28	12 601,01 kr	0,9%
Didner&Gerge Småbolag	15,3037	814,99	12 472,36 kr	0,9%
Länsförsäkringar Tillväxtmarknad indexnära	450,0005	142,57	64 156,57 kr	4,4%
Länsförsäkringar Global indexnära	103,2012	221,86	22 896,22 kr	1,6%
Spiltan Globalfond Investmentbolag	192,0624	130,36	25 037,25 kr	1,7%
MS INVF Global Opportunity A	21,558	680,42	14 668,49 kr	1,0%

Min avkastning 2017

När börsen äntligen stängt för sista gången 2017 har folk på bloggar, twitter och andra medier börjat kasta avkastningssiffror på varandra för att visa hur exceptionellt duktiga placerare de är med sina ibland 3-siffriga procentavkastningstal.

Jag har aldrig utgett mig för att vara något börsproffs och är mycket nöjd med min totalavkastning på 17,93 procent. En sådan avkastningssiffra visar åtminstone en sak, nämligen att det i år var klokt att prioritera egna aktieval framför indexplaceringar.

Uppdatering aktie- och fondportföljen

Hansa Medicals makalösa kursuppgång har nu gjort bolaget till det tredje största i portföljen. Vågar man tro på att det är störst redan vid årsskiftet?

Jag har rensat lite bland fonderna och gjort mig av även med den sista av Danskes fonder och istället samlat tillväxtmarknadsexponeringen i Länsförsäkringar tillväxtmarknad indexnära.

Bland de aktier som inte syns i det dåliga diagrammet nedan finns Latour, som jag gärna ökar kraftigt i, så länge det kan ske till rätt pris. Jag ökar gärna även i Svolder. Bland fonderna är tanken att öka kraftigt i Spiltan Globalfond Investmentbolag men det kommer nog inte gå att genomföra innan nästa större korrektion nedåt.